Mano Dal Ponte recebeu Vivien Aucar, planejadora financeira, especialista em investimentos e palestrante, no uMANOs Radio Show. A convidada revelou dados alarmantes sobre a saúde financeira dos brasileiros.

A planejadora, com vasta experiência em cooperativismo de crédito, apontou que o país enfrenta um grave problema cultural em relação às finanças. A falta de educação financeira nas escolas, universidades e até mesmo dentro das famílias, onde o assunto ainda é um tabu, contribui para que as pessoas não saibam lidar com o dinheiro de forma adequada. 

Vivien destacou que o estímulo ao consumo é muito alto, e ferramentas como o cartão de crédito e o cheque especial, que deveriam ser soluções pontuais, acabam se tornando vilões e levando ao endividamento excessivo.

A especialista sublinhou que estar endividado nem sempre é um problema, pois dívidas como financiamentos imobiliários ou empréstimos para negócios são consideradas saudáveis quando bem gerenciadas. O perigo reside na inadimplência, que atinge mais de 70 milhões de brasileiros, ou seja, mais de 40% da população adulta. 

A inadimplência acontece quando o endividamento é excessivo e a pessoa não consegue honrar seus compromissos. Esse cenário, segundo ela, é resultado da falta de controle na gestão financeira pessoal e tem consequências sociais e emocionais sérias, como ansiedade, depressão e até doenças físicas.

Para reverter essa situação, Vivien defende a necessidade de uma conscientização e planejamento familiar. Ela introduziu o conceito de fidelidade financeira, que envolve a conversa aberta sobre dinheiro, a definição de custos fixos e a colaboração para manter um padrão de vida equilibrado. 

A especialista enfatiza que fechar as contas no zero a zero não é um sinal de sucesso e propõe a regra de utilizar até 50% da renda para despesas essenciais, dedicando outra parte para investimentos e a porcentagem restante para o bem-estar e lazer. O objetivo é que o hábito de investir se torne uma responsabilidade do casal, um compromisso para construir um futuro com mais segurança e liberdade.

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